Twee interessante AI-aandelen voor de komende jaren
Artificial Intelligence staat volop in de schijnwerpers. De markt voor AI beleefde de afgelopen jaren een bizar harde groei en de hype rond deze technologie lijkt voorlopig niet af te nemen. Volgens Grand View Research bereikte de AI-markt in 2023 een waarde van $197 miljard en ze verwachten dat deze sector de komende jaren zal groeien met een samengesteld jaarlijks groeipercentage (CAGR) van maar liefst 37% tot 2030.
Andere onderzoeken suggereren zelfs dat de sector vóór het einde van 2028 de grens van $1 biljoen zal overschrijden, wat aangeeft dat we eigenlijk nog steeds in de kinderschoenen staan wat betreft alle ontwikkelingen rondom AI. In dit artikel bekijken we daarom twee interessante aandelen die enorm veel potentie hebben om in de komende jaren te gaan profiteren van de groei in AI.
Aandeel 1: AMD
Advanced Micro Devices (AMD) is een belangrijke speler in de chipindustrie. Het bedrijf is de afgelopen jaren enorm gegroeid, vooral door het afsnoepen van marktaandeel van Intel. Maar dit succes wordt nu ook nog eens verder versterkt door de opkomst van kunstmatige intelligentie.
De introductie van AMD's nieuwe MI300 AI-chip is een voorbeeld van de potentiële groei voor het bedrijf. Deze chip is speciaal ontworpen voor efficiëntie in AI-toepassingen en datacenters, een sector waar AMD een spectaculaire omzetgroei van 80% noteerde in het eerste kwartaal van 2024. Deze chip zou wel eens het antwoord kunnen zijn op de heersende dominantie van NVIDIA in AI-specifieke GPU’s, een gebied waar NVIDIA traditioneel sterk in is vanwege hun geavanceerde technologie en uitgebreide AI-ecosysteem.
Ondanks dat AMD’s prestaties in sommige andere segmenten gemengde resultaten laten zien, wijst alles erop dat hun focus op de AI-chipmarkt ze in een goede positie plaatst voor toekomstige groei. Citigroup en andere analisten zien ook een positieve toekomst voor AMD, mede dankzij de toenemende vraag naar chips voor AI-toepassingen en de optimalisatie van hun Ryzen-processors in samenwerking met Microsoft.
Een interessante feit is de impact van de opkomst van AI-toepassingen op de markt na de lancering van ChatGPT door OpenAI eind 2022. Dit heeft geleid tot een versnelde behoefte aan krachtigere datacenters die de enorme hoeveelheden data voor machine learning efficiënt kunnen verwerken. AMD’s nieuwe MI300-serie is ontworpen om te concurreren met NVIDIA’s Hopper-platform GPU’s en biedt verbeteringen die specifiek gericht zijn op deze vraag.
Verder heeft AMD haar total adressable market (TAM) opnieuw beoordeeld en deze verhoogd naar een indrukwekkende $400 miljard, bijna een verdubbeling van eerdere schattingen. Dit weerspiegelt niet alleen de groeiende marktkansen die AMD ziet in de uitbreiding van hun productaanbod, maar ook het vertrouwen dat het bedrijf heeft in hun capaciteit om te innoveren en uiteindelijk meer marktaandeel te winnen.
Lisa Su, de CEO van AMD, heeft grote verwachtingen van de impact van kunstmatige intelligentie op de industrie. Ze vergelijkt deze impact zelfs met de revolutionaire veranderingen die het internet teweegbracht. Volgens Su heeft AI het potentieel om de productiviteit en het gebruiksgemak van computers aanzienlijk te verbeteren. Dit optimisme is niet alleen gebaseerd op de theoretische mogelijkheden van AI maar wordt ook ondersteund door de ontwikkelingen binnen AMD, zoals de samenwerking met Microsoft om Ryzen-processoren te optimaliseren voor AI-toepassingen op pc's.
Analisten delen dit optimisme en verwachten een aanzienlijke winstgroei voor AMD, met een stijging van 31% dit jaar en een indrukwekkende winstgroei van 59% in 2025. Het vertrouwen in AMD's toekomst wordt versterkt door hun nieuwe MI300 AI-chip, die uitzonderlijk presteert in de datacentermarkt en aantoont dat AMD kan concurreren met marktleiders zoals NVIDIA.
De groei van AMD in de AI-markt is niet onopgemerkt gebleven. De introductie van de MI300 AI-chip is een duidelijk signaal dat AMD zich aan het klaarmaken om meer marktaandeel te gaan winnen in de toekomst (zie grafiek hierboven). Dit maakt AMD tot een belangrijk bedrijf om in de gaten te houden.
Aandeel 2: Lemonade
Het tweede bedrijf in dit artikel is Lemonade. Lemonade zet kunstmatige intelligentie in om verzekeringsprocessen te automatiseren, waardoor het bedrijf zich onderscheidt van traditionele verzekeraars. Klanten kunnen via de app of website snel en eenvoudig verzekeringspolissen genereren en claims indienen. Het AI-systeem van Lemonade, 'AI Jim', verwerkt deze gegevens onmiddellijk, beoordeelt de geldigheid van claims en bepaalt de uitbetalingen. Dit zorgt voor een aanzienlijke versnelling van processen die bij conventionele verzekeraars veel langer duren.
Daarnaast gebruikt Lemonade AI om frauduleuze claims te detecteren door patronen in de data te analyseren die mogelijk wijzen op fraude. Dit draagt bij aan kostenbesparingen en verhoogt de efficiëntie van het bedrijf. Door deze innovatieve aanpak kan Lemonade sneller en klantvriendelijker opereren dan veel traditionele verzekeraars, wat het bedrijf een concurrentievoordeel geeft in de verzekeringsmarkt.
Daarnaast staat Lemonade momenteel op het punt om structurele winstgevendheid te realiseren, wat (in combinatie met de gebruikte technolgie) een heel belangrijke mijlpaal in de verzekeringsindustrie zou kunnen betekenen. Het bedrijf heeft al bewezen een disruptieve kracht te zijn, wat zelfs gevestigde verzekeraars zoals GEICO, onderdeel van Warren Buffett's Berkshire Hathaway, heeft gedwongen om hun technologische achterstand te erkennen. Met zijn innovatieve aanpak dreigt Lemonade een significant marktaandeel af te gaan snoepen van deze traditionele spelers.
In het eerste kwartaal van 2024 had Lemonade een totaal van $794 miljoen aan verzekeringen actief, een bedrag dat de verwachte waarde van alle lopende polissen voor dat jaar weergeeft. Dit bedrag was 22% hoger dan het jaar ervoor, wat aangeeft dat het bedrijf groeit door meer of duurdere verzekeringen te verkopen. Daarnaast is de omzet van Lemonade met 25% gestegen tot $119 miljoen. Ondanks deze groei is Lemonade in vergelijking met de grote verzekeringsmaatschappijen nog steeds relatief klein, maar het toont wel aan dat ze op de goede weg zijn en hun marktaandeel uitbreiden.
De Gross Loss Ratio van Lemonade is ook een belangrijk getal om op te letten. Deze ratio geeft aan welk percentage van de premies die Lemonade heeft ontvangen gebruikt wordt om claims uit te betalen. Een ratio van 79% (in kwartaal 1 2024) betekent dat voor elke dollar die aan premies is ontvangen, Lemonade 79 cent heeft uitgegeven aan het vergoeden van schades. Dit is een verbetering vergeleken met het jaar ervoor, waar de ratio nog 90% was, wat aangeeft dat Lemonade efficiënter is geworden in het beheren van hun claims en kosten.
Lemonade onderscheidt zich in de verzekeringsindustrie door zijn volledige digitale aanpak. Dit betekent dat het bedrijf vanaf de grond opgebouwd is met moderne technologieën die alle processen—van het verkrijgen van verzekeringsoffertes tot het afhandelen van claims—automatiseren en stroomlijnen. Dit digitale fundament stelt Lemonade in staat om razendsnel berekeningen uit te voeren en processen af te handelen, wat een aanzienlijk voordeel biedt ten opzichte van traditionele verzekeringsmaatschappijen die vaak met verouderde systemen werken.
Een van de uitdagingen waar Lemonade momenteel voor staat, is het verzamelen van voldoende data en het opdoen van ervaring om hun technologieën effectief te benutten voor een significant concurrentievoordeel. Data en ervaring zijn cruciaal in de verzekeringssector omdat ze bedrijven in staat stellen risico's beter in te schatten en hun diensten dienovereenkomstig aan te passen. Omdat Lemonade een relatief jong bedrijf is, heeft het niet dezelfde historische data als sommige gevestigde spelers, maar het is snel bezig deze kloof te dichten.
De groei in AI biedt Lemonade aanzienlijke kansen voor de toekomst. AI kan gebruikt worden om patronen in grote datasets te herkennen, wat bijvoorbeeld kan helpen bij het nauwkeuriger voorspellen van risico's en het personaliseren van verzekeringspolissen voor individuele klanten. Bovendien kan AI helpen bij het automatiseren van de claimafhandeling, waardoor het proces sneller en efficiënter wordt, wat niet alleen kosten bespaart, maar ook de klanttevredenheid verhoogt door snellere service.
Naarmate Lemonade meer gegevens verzamelt en zijn AI-systemen verfijnt, zal het bedrijf waarschijnlijk een steeds sterkere speler worden binnen de verzekeringsindustrie. Het bedrijf is optimistisch dat deze technologische ontwikkelingen zullen leiden tot schaalvergroting en uiteindelijk tot winstgevendheid.
Commentaires