IWDA ETF tegenover VWRL en VWCE

In het kort:

1. Wat is de IWDA ETF?De IWDA ETF (iShares Core MSCI World ETF) biedt wereldwijde spreiding in ontwikkelde markten, met een focus op lage kosten (0,20%) en automatische herbelegging van dividenden. Dit maakt het een populaire keuze voor beleggers die een stabiele, kostenefficiënte en brede beleggingsoptie zoeken.

2. Rendement en volatiliteit:De IWDA ETF heeft in 2024 een indrukwekkend YTD-rendement van 25,07% behaald, ondanks volatiliteit in eerdere jaren. Het lange termijn jaarlijks gemiddelde rendement is 12,01%, iets lager dan meer gefocuste indexen zoals de S&P 500 (14,90%).

3. Vergelijking met andere ETF’s:IWDA richt zich op ontwikkelde markten, terwijl alternatieven zoals VWRL en VWCE ook opkomende markten omvatten. IWDA presteert historisch gezien stabieler en heeft lagere kosten, wat het aantrekkelijk maakt voor risicomijdende beleggers.

Wat is de IWDA ETF?

De IWDA ETF, beheerd door BlackRock, volgt de MSCI World Index, een benchmark voor aandelen in ontwikkelde markten wereldwijd. Het fonds omvat bedrijven uit Noord-Amerika, Europa en Azië-Pacific en biedt diversificatie over verschillende sectoren en landen.

Kenmerken:

• Beursnoteringen: Euronext Amsterdam, Londen, Frankfurt.

• Kostenratio: 0,20% per jaar.

• Dividenden: Automatisch herbelegd (accumulerend).

• Aantal posities: Meer dan 1.500 bedrijven.

• Sectorverdeling: Informatietechnologie, gezondheidszorg en financiële diensten domineren.

De automatische herbelegging van dividenden maakt IWDA populair bij Europese beleggers, vooral in België, vanwege gunstige belastingvoordelen.

Historisch rendement

• 2024 YTD-rendement: +25,07%.

• 2023: +19,89%.

• 2022: -13,54% (dalingen door wereldwijde macro-economische onzekerheden).

• Gemiddeld jaarlijks rendement (10 jaar): 12,01%.

Hoewel de IWDA ETF volatiele jaren kent, toont het een consistente opwaartse trend op de lange termijn.

Koersontwikkeling

Op 13 november 2024 noteerde de ETF op €102,83, een stijging van 32,43% in één jaar. Dit onderstreept het herstellende vertrouwen in mondiale aandelenmarkten.

Vergelijking: IWDA vs. VWRL en VWCE

VWRL (Vanguard FTSE All-World ETF)

• Marktdekking: Zowel ontwikkelde als opkomende markten.

• Kostenratio: 0,22% (iets hoger dan IWDA).

• Dividend: Uitkerend.

• Voordeel: Brede blootstelling, inclusief groeimarkten.

VWCE (Vanguard FTSE All-World ETF Accumulating)

• Marktdekking: Vergelijkbaar met VWRL.

• Kostenratio: 0,22%.

• Dividend: Accumulerend.

• Voordeel: Automatische dividendherbelegging voor bredere dekking.

Voordelen van IWDA:

1. Lagere kosten dan VWRL en VWCE.

2. Stabiliteit dankzij focus op ontwikkelde markten.

3. Handig voor risicomijdende beleggers door minder volatiliteit.

Nadeel IWDA: Geen blootstelling aan opkomende markten, wat groei op lange termijn kan beperken.

Kostenstructuur

De kostenratio van 0,20% maakt IWDA een van de meest kostenefficiënte wereldwijde ETF’s. Voor beleggers via DEGIRO is IWDA opgenomen in de kernselectie, wat betekent dat het maandelijks kosteloos verhandeld kan worden.

Dividendbeleid

IWDA herbelegt dividenden automatisch. Het dividendrendement bedraagt 2,16%, wat bijdraagt aan het compounding-effect en helpt om rendement op lange termijn te maximaliseren.

Risico’s en dividendlek

Hoewel de IWDA ETF wereldwijd spreidt, zijn er enkele aandachtspunten:

• Dividendlek: Door buitenlandse bronbelastingen kan een klein deel van het rendement verloren gaan. Dit is een inherent nadeel van wereldwijde ETF’s.

• Geen opkomende markten: Beleggers missen mogelijk groeimogelijkheden in opkomende economieën zoals China en India.

De IWDA ETF is een uitstekende keuze voor beleggers die:

1. Wereldwijde diversificatie zoeken met focus op ontwikkelde markten.

2. Lagere kosten en automatische herbelegging van dividenden waarderen.

3. Een stabiele, minder volatiele investering prefereren.

Voor wie ook opkomende markten wil betrekken, kunnen VWRL of VWCE betere alternatieven zijn. Uiteindelijk hangt de keuze af van je risicoprofiel en beleggingsdoelen.