Deze 2 aandelen leveren je een passief inkomen op

In het kort:

• In dit artikel bekijken we twee vastgoedbedrijven die bekend staan om hun stabiele dividend en sterke financiële fundamenten.

• Het eerste bedrijf richt zich op commercieel vastgoed met lange termijn huurcontracten, wat zorgt voor een voorspelbare cashflow en maandelijkse dividendbetalingen.

• Het tweede bedrijf profiteert van de bevolkingsgroei in de VS en verhoogt jaarlijks zijn dividend dankzij stijgende huurprijzen en slimme vastgoedinvesteringen.

  
  

Beleggen in dividendaandelen is een van de meest effectieve manieren om een stabiele, groeiende inkomstenstroom op te bouwen. En als je het goed aanpakt, kan een eenmalige investering van een paar duizend euro uitgroeien tot een bron van passief inkomen die decennialang meegaat. In dit artikel bespreken we daarom twee REIT’s die niet alleen aantrekkelijke dividendrendementen bieden, maar hebben ook een ijzersterke staat van dienst op het gebied van dividendgroei en financiële stabiliteit.

Aandeel 1: Realty Income

Als je als belegger houdt van maandelijkse cashflow zonder slapeloze nachten, dan is Realty Income een naam die je moet kennen. Dit vastgoedbedrijf, dat zichzelf niet voor niets The Monthly Dividend Company noemt, heeft sinds 1969 geen enkele maand overgeslagen met het uitkeren van dividend. Je leest het goed: 655 maanden op rij. Sinds de beursgang in 1994 is dat dividend bovendien elk jaar verhoogd. Dat maakt Realty Income niet alleen een van de meest betrouwbare dividendbetalers ter wereld, maar ook een aandeel waar lange termijn beleggers bij zweren.

Het geheim achter deze dividendmachine? Een ijzersterk businessmodel. Realty Income bezit een gigantisch portfolio aan commercieel vastgoed – van supermarkten en apotheken tot industriële panden en zelfs casino’s. Maar in tegenstelling tot veel andere vastgoedbedrijven, draait Realty Income niet op de grillen van de huurmarkt. Het werkt met net lease-contracten, waarbij huurders niet alleen de huur betalen, maar ook de belastingen, verzekeringen en onderhoudskosten voor hun rekening nemen. Voor Realty Income betekent dit een stabiele, voorspelbare cashflow zonder zich druk te hoeven maken over onverwachte uitgaven.

Op dit moment levert het aandeel een dividendrendement van 5,8 procent, met een maandelijkse uitkering van $0,264 per aandeel. Dat lijkt misschien niet schokkend, maar wie zijn dividend herinvesteert, ziet de magie van samengestelde groei in actie. Door Realty Income simpelweg jarenlang vast te houden en de uitkeringen opnieuw te investeren, bouw je op de automatische piloot een steeds grotere passieve inkomstenstroom op.

Maar het wordt nog interessanter. Realty Income is niet alleen een cashmachine, het is ook een groeiverhaal. Het bedrijf is actief in meerdere sectoren, waaronder retail, industrie, gaming (casino's) en gezondheidszorg, waardoor het niet afhankelijk is van één markt. Mocht bijvoorbeeld de retailsector klappen krijgen, dan vangen de inkomsten uit andere sectoren de klap op.

Daarnaast is Realty Income allesbehalve een bedrijf dat stilzit. In de afgelopen jaren heeft het fors geïnvesteerd in uitbreidingen en overnames, waaronder de miljardenovername van Spirit Realty Capital in 2023. Dit zorgde niet alleen voor een flinke groei van de vastgoedportefeuille, maar verstevigde ook de dominante positie van het bedrijf.

Ook financieel staat Realty Income er sterk voor. Met een A3/A- kredietrating behoort het tot de absolute top in de REIT-sector, waardoor het goedkoop kapitaal kan aantrekken voor nieuwe investeringen. Dat is geen overbodige luxe, want de wereldwijde markt voor net lease-vastgoed wordt geschat op maar liefst $14 biljoen. Er is dus nog volop ruimte om te groeien en het dividend verder op te schroeven. Voor beleggers die gek zijn op dividend is dit aandeel dus zeker het verder onderzoeken waard.

Aandeel 2: Mid-America Apartment Communities

Waar Realty Income de koning van commercieel vastgoed is, speelt Mid-America Apartment Communities (MAA) een hoofdrol in de Amerikaanse huurmarkt. Dit beursgenoteerde vastgoedbedrijf – een residential REIT – bezit en beheert meer dan 100.000 huurwoningen in de snelgroeiende Sun Belt-regio, het gebied dat zich uitstrekt van Californië tot Florida. En laat deze regio nu net dé plek zijn waar Amerikanen massaal naartoe verhuizen.

Steden als Austin, Nashville en Orlando zijn hotspots voor jonge professionals, gepensioneerden en bedrijven die hun kantoren verplaatsen vanwege belastingvoordelen, lagere kosten en een aantrekkelijker woonklimaat. Dit maakt de Sun Belt de ideale plek voor een vastgoedbedrijf als MAA, dat zijn portefeuille slim uitbreidt en zijn huurprijzen gestaag verhoogt.

Wie op zoek is naar stabiel inkomen met groeipotentieel, zit goed bij MAA. Sinds de beursgang in 1994 heeft het bedrijf nog nooit zijn dividend verlaagd. Sterker nog, de afgelopen 15 jaar op rij werd de uitkering verhoogd – een indrukwekkende prestatie die niet veel vastgoedfondsen kunnen evenaren.

In december verhoogde MAA het kwartaaldividend met 3,1% tot $1,515 per aandeel. Omgerekend komt dat neer op een jaarlijks dividendrendement van 4%, wat op de huidige koers een aantrekkelijke uitkering is voor beleggers die passief inkomen willen opbouwen.

Maar hier komt het echte voordeel: MAA’s dividend is niet alleen stabiel, het groeit ook mee met de huurprijzen. En als er één ding zeker is, dan is het dat wonen nooit uit de mode raakt – mensen moeten altijd ergens wonen.

Waarom juist de Sun Belt? Simpel: deze regio trekt miljoenen Amerikanen aan die op zoek zijn naar een betaalbaar huis, een betere baan en een zonniger klimaat.

• Bedrijven trekken massaal weg uit dure steden zoals New York en San Francisco, en vestigen zich in belastingvriendelijke staten als Texas en Florida. Grote namen als Tesla, Apple en Oracle hebben hun aanwezigheid in de Sun Belt flink uitgebreid. Waar banen gaan, volgen mensen.

• De woonkosten zijn hier lager, waardoor gezinnen, starters en gepensioneerden steeds vaker voor een stad als Austin, Tampa of Charlotte kiezen. Dit zorgt voor een constante vraag naar huurwoningen.

• Klimaat en levensstijl spelen ook een grote rol. Veel Amerikanen willen niet langer in regenachtige, grijze steden wonen en verkiezen een warmer klimaat met lagere kosten.

Voor een vastgoedbedrijf als MAA is dit de droommarkt: een enorme toestroom van huurders betekent hogere bezettingsgraden, stijgende huurprijzen en stabiele inkomsten.

MAA begrijpt als geen ander dat stilstand achteruitgang is. Daarom investeert het fors in uitbreiding en verbetering van zijn portefeuille. In 2025 is het bedrijf van plan $1 miljard te investeren in nieuwbouwprojecten, met een verwachte stabilisatie van de huurinkomsten rond 2028.

Maar dat is niet alles. In 2024 kocht MAA al voor $400 miljoen aan bestaande appartementencomplexen, en het bedrijf is van plan deze strategie in 2025 voort te zetten. Door woningen te moderniseren met energiezuinige voorzieningen, luxere interieurs en betere faciliteiten, kan MAA de huur verhogen zonder nieuwe locaties te hoeven ontwikkelen. Een slimme strategie die de winstgevendheid verhoogt zonder onnodige risico’s.

Dit alles zorgt ervoor dat MAA zijn dividend jaar na jaar kan laten groeien, zonder afhankelijk te zijn van extreme marktgroei of speculatie.