Deze 2 aandelen betalen je elke maand dividend uit

In het kort:

• Sommige vastgoedbedrijven keren dividend uit op maandbasis, waardoor beleggers een stabiele en voorspelbare inkomstenstroom kunnen opbouwen.

• Eén bedrijf richt zich op commercieel vastgoed met sterke huurders en langdurige contracten, terwijl een ander zich specialiseert in zorgvastgoed.

• Beide bedrijven bieden relatief hoge dividenden (5,5% en 6,3%) en hebben een sterke bezettingsgraad.

Passief inkomen is voor veel beleggers de heilige graal—een stabiele geldstroom zonder dat je er actief voor hoeft te werken. Maar terwijl de meeste dividendbedrijven slechts per kwartaal uitkeren, zijn er een paar uitzonderingen die beleggers elke maand belonen. Dit maakt ze ideaal voor wie een voorspelbare inkomstenbron wil opbouwen, of het nu is om vaste lasten te dekken of om rendement te herinvesteren.

Een van de meest betrouwbare sectoren voor maandelijkse dividenduitkeringen is vastgoed. Real Estate Investment Trusts (REITs) zijn namelijk wettelijk verplicht om minstens 90% van hun belastbare winst uit te keren aan aandeelhouders. Dit maakt ze een favoriete keuze voor dividendbeleggers.

Binnen deze sector springen twee namen eruit: Realty Income en LTC Properties. Beide bedrijven hebben een lange geschiedenis van stabiel dividend, sterke vastgoedportefeuilles en een aantrekkelijke groei. Maar wat maakt ze zo betrouwbaar en wat kunnen we verwachten voor de toekomst?

Aandeel 1: Realty Income

Realty Income staat niet voor niets bekend als The Monthly Dividend Company. Dit vastgoedbedrijf heeft een van de langste en meest consistente dividend geschiedenis op Wall Street en wordt gezien als een van de veiligste keuzes voor beleggers die op zoek zijn naar betrouwbare maandelijkse uitkeringen. Het bedrijf bezit een indrukwekkende 15.600 commerciële panden verspreid over de Verenigde Staten en Europa, en verhuurt deze aan financieel sterke huurders in de retail- en dienstensector.

Wat Realty Income onderscheidt, is de kwaliteit van zijn huurders. Enkele van de grootste namen in hun sectoren behoren tot de portefeuille, waaronder 7-Eleven, Dollar General, FedEx en Walmart. Dit zijn bedrijven met bewezen bedrijfsmodellen en een stabiele financiële positie, wat ervoor zorgt dat de huurinkomsten van Realty Income grotendeels voorspelbaar en betrouwbaar zijn.

Veel beleggers maken zich zorgen over de toekomst van fysieke winkels vanwege de groei van e-commerce. Maar hoewel retail in sommige sectoren onder druk staat, is er nog steeds een sterke vraag naar fysieke winkelpanden. In 2024 werden er bijvoorbeeld 5.970 nieuwe winkels geopend of heropend, wat aantoont dat fysieke retail nog lang niet dood is. Bovendien is Realty Income gespecialiseerd in ‘net lease’-contracten, wat betekent dat de huurders verantwoordelijk zijn voor de meeste operationele kosten, zoals onderhoud en belastingen. Dit zorgt ervoor dat Realty Income relatief lage vaste kosten heeft en een hoog rendement kan behalen op zijn vastgoedportfolio.

De bezettingsgraad van Realty Income is een ander bewijs van de veerkracht van het bedrijf. Momenteel ligt deze op 98,7%, en zelfs in de moeilijke periode van de COVID-19-pandemie daalde deze nooit onder 97,9%. Dit toont aan dat Realty Income panden bezit die essentieel zijn voor zijn huurders, waardoor ze ook in economisch slechtere tijden blijven betalen.

Naast stabiliteit biedt Realty Income ook sterke dividendgroei. Het bedrijf heeft inmiddels 656 maanden op rij een dividend uitgekeerd en heeft deze uitkering al 110 kwartalen achter elkaar verhoogd. Dit betekent dat aandeelhouders niet alleen kunnen rekenen op stabiele inkomsten, maar ook op een dividend dat meegroeit met inflatie. De gemiddelde jaarlijkse dividendgroei ligt op 4,3%, wat Realty Income op het eerste oog misschien wel interessant maakt voor beleggers die op zoek zijn naar passief inkomen.

Op dit moment biedt Realty Income een dividendrendement van 5,5%, wat aanzienlijk hoger is dan dat van de S&P 500 en veel andere REITs. In combinatie met de betrouwbare kasstromen en de sterke balans maakt dit Realty Income zeker het bekijken waard voor beleggers die maandelijkse dividenduitkeringen willen ontvangen.

Aandeel 2: LTC Properties

LTC Properties is een vastgoed bedrijf dat zich richt op een totaal andere sector dan Realty Income: zorgvastgoed. Dit bedrijf profiteert van een structurele trend die zich de komende decennia zal voortzetten: de vergrijzing.

De cijfers over de toenemende zorgvraag zijn indrukwekkend. In de Verenigde Staten en Europa neemt het aantal senioren in rap tempo toe. Volgens een rapport van NIC MAP zal de VS in 2030 een tekort hebben van meer dan 500.000 bedden in seniorenwoningen en verpleeghuizen. Dit tekort komt neer op een investeringskloof van $275 miljard. En als er geen versnelling in de bouw van nieuwe zorgfaciliteiten plaatsvindt, zal deze kloof tegen 2040 zelfs oplopen tot $1 biljoen.

Dit creëert enorme kansen voor bedrijven zoals LTC Properties, dat zich specifiek richt op seniorenhuisvesting, langdurige zorg en verpleeghuizen. Momenteel bezit LTC Properties 190 zorgvastgoedlocaties verspreid over de Verenigde Staten, en het bedrijf blijft investeren in nieuwe locaties en samenwerkingen met zorgaanbieders.

Wat LTC Properties bijzonder maakt, is de manier waarop het zijn investeringen structureert. Het bedrijf werkt met verschillende financieringsmodellen, waaronder verhuur, leningen en joint ventures. Dit maakt het makkelijker voor zorgexploitanten om nieuwe locaties te openen zonder dat ze zelf enorme kapitaalinvesteringen hoeven te doen. Dit model helpt LTC Properties om stabiele inkomsten te genereren, terwijl zorgaanbieders de broodnodige uitbreiding van hun capaciteit kunnen financieren.

Toch zijn er ook risico’s. De zorgsector is gevoelig voor politieke en regelgevende veranderingen, met name als het gaat om financiering vanuit Medicare en Medicaid. Wijzigingen in deze programma’s kunnen invloed hebben op de winstgevendheid van zorgaanbieders, en daarmee indirect ook op de huurinkomsten van LTC Properties.

Daarnaast heeft het aandeel van LTC Properties sinds 2017 minder goed gepresteerd dan de bredere markt, deels vanwege onzekerheid over de bezettingsgraad van zorginstellingen.

Ondanks deze uitdagingen blijft LTC Properties een mogelijk interessante keuze voor dividendbeleggers. Het bedrijf biedt momenteel een hoog dividendrendement van 6,3%, wat bovengemiddeld is voor REITs. Dit betekent dat beleggers maandelijks een hoog dividend ontvangen, terwijl de structurele vraag naar zorgvastgoed op lange termijn waarschijnlijk in het voordeel van LTC Properties werkt