Buffett’s nieuwe topaandeel komt met kwartaalcijfers
In het kort:
Chubb's verwachte winst per aandeel (EPS) voor Q3 2024 is $4,96, een lichte stijging ten opzichte van $4,95 in Q3 2023.
Voor heel 2024 wordt een daling van de EPS met 5,6% verwacht, met een herstel in 2025 waarbij de EPS met 8% zou kunnen stijgen.
Ondanks sterke resultaten in Q2 blijven zorgen over stijgende kosten en claims van recente natuurrampen, die druk kunnen gaan uitoefenen op de aandelenprijs.
Als je denkt aan topaandelen in de verzekeringssector, dan is Chubb Limited absoluut een van de favorieten van beleggers zoals het dat ook is van Warren Buffett. Volgens gegevens van Q2 2024 bedroeg de waarde van Berkshire's belang in Chubb maar liefst $6,9 miljard, wat aantoont dat Buffett veel vertrouwen heeft in dit wereldwijd opererende verzekeringsbedrijf.
Ook is het een van de weinige posities waarvan Buffett op dit moment de waardering nog interessant lijkt te vinden, aangezien hij zijn positie verder uit bleef breiden de afgelopen kwartalen:
Bron: Stockcircle
Chubb, gevestigd in Zürich, heeft een sterke positie in de schade- en ongevallenverzekeringssector en biedt ook levensverzekeringen en herverzekeringen aan in 54 landen. Met een indrukwekkende marktkapitalisatie van $117,2 miljard en het wereldwijde aanbod aan verzekeringsproducten, heeft Chubb een sterke positie veroverd in deze markt. Het bedrijf publiceert zijn kwartaalresultaten op 29 oktober 2024, en de markt kijkt met spanning uit naar de nieuwe cijfers.
De belangrijkste verwachtingen voor de Q3 2024 cijfers op 29 oktober:
Bron: Seeking Alpha
Analisten verwachten dat Chubb een winst per aandeel (EPS) van $4,98 zal rapporteren voor het derde kwartaal van 2024. Dit is een bescheiden stijging ten opzichte van de $4,95 die in hetzelfde kwartaal vorig jaar werd behaald. Hoewel deze toename minimaal lijkt, is het belangrijk om te benadrukken dat Chubb de afgelopen vier kwartalen consequent de verwachtingen van analisten heeft overtroffen. Vorig kwartaal kwam de EPS uit op $5,38, wat maar liefst 6,8% boven de voorspelde waarde lag.
Deze prestatie bevestigt het vertrouwen van grote beleggers zoals Buffett in Chubb. Het vermogen van het bedrijf om keer op keer de winstverwachtingen te overtreffen, maakt het een van de meest betrouwbare aandelen in de verzekeringssector. Buffett
In het tweede kwartaal van 2024 wist Chubb een aanzienlijke groei te realiseren, met een stijging van 11,8% in de nettopremies. Dit is een teken dat de vraag naar verzekeringsproducten nog steeds sterk is. Daarnaast profiteerde Chubb van een stijging van 28,2% in de netto-investeringsinkomsten, dankzij de hoge rentevoeten en de sterke prestaties op de aandelenmarkten. Deze factoren zorgden ervoor dat de nettowinst met 24,3% steeg naar $2,2 miljard.
De aandelenkoers van Chubb sinds de beursgang in 1994:
Bron: Macrotrends
Ondanks deze sterke resultaten verloor het aandeel echter 1,2% van zijn waarde na de bekendmaking van de cijfers. De reden hiervoor ligt in de zorgen over stijgende rampgerelateerde claims en toenemende kosten in de underwriting, factoren die een risico vormen voor de winstmarges van het bedrijf. Met natuurrampen en andere rampen die wereldwijd vaker voorkomen, blijft dit een grote uitdaging voor de schadeverzekeringssector.
Voor het volledige jaar 2024 verwachten analisten een daling van de EPS naar $21,29, een afname van 5,6% vergeleken met de $22,54 die in 2023 werd behaald. De daling wordt toegeschreven aan hogere kosten, waaronder die voor rampgerelateerde claims. Echter, de verwachtingen voor 2025 zijn positiever. Analisten voorspellen dat de EPS zal stijgen naar $22,99, wat een groei van bijna 8% betekent.
De EPS verwachting (2024-2030):
Bron: Seeking Alpha
Chubb's aandelen hebben tot nu toe sterk gepresteerd in 2024, met een stijging van 27,5% ten opzichte van het begin van het jaar. Dit is hoger dan de stijging van 22,9% van de S&P 500 Index en de 25,2% van de Financial Select Sector SPDR Fund, wat aangeeft dat beleggers vertrouwen hebben in de lange termijn groeipotentie van het bedrijf.
Voor beleggers die op zoek zijn naar een stabiel aandeel dat consistente groei laat zien, blijft Chubb een aantrekkelijke keuze. Met een gunstige winstverwachting en een sterke positie in de markt, blijft het een van de topfavorieten van zowel institutionele als particuliere beleggers. Dit is precies waarom Warren Buffett het aandeel in zijn portefeuille houdt: de verzekeringssector biedt een solide basis voor stabiele winstgroei op de lange termijn, en Chubb is een van de sterkste spelers in dat veld. Meer weten over het bedrijf Chubb en waarom Warren Buffett dit aandeel aan blijft kopen?
Chubb lijkt klaar voor een nieuw kwartaal van solide prestaties, ondanks de uitdagingen die voor de deur staan. De komende resultaten zullen laten zien of het bedrijf zijn winstgevende groeipad kan blijven volgen in een complexe en veranderlijke markt.
Comments