15 aug. 2023

Beste small cap en mid cap ETF’s

De beste small cap en mid cap ETF’s op DEGIRO

In de wereld van beleggen staan Exchange Traded Funds (ETF’s) bekend als een solide keuze voor zowel beginners als ervaren beleggers. ETF’s, die op de beurs worden verhandeld net als gewone aandelen, volgen de prestaties van een specifieke index, sector of andere activa.

Recentelijk is er groeiende interesse in small cap en mid cap ETF’s. Deze richten zich op de kleinere en middelgrote bedrijven die vaak meer groeipotentieel bieden dan de grootste bedrijven ter wereld.

Van start-ups met enorm frisse ideeën tot gevestigde bedrijven in bloeiende markten, ze vormen een vitaal deel van de economie. Echter is het belangrijk om te onthouden dat met dit grotere groeipotentieel ook extra risico’s komen.

Door te investeren in een small cap en mid cap ETF, kun je van deze groei profiteren zonder je te verdiepen in individuele aandelen. Dit zorgt voor diversificatie en spreiding van risico’s.

In dit artikel gaan we dieper in op wat micro, small cap en mid cap ETF’s zijn en delen we enkele van deze en onze favoriete groei ETF’s bij DEGIRO. Je kan deze beste small- en midcap ETF’s van DEGIRO zijn natuurlijk ook prima te koop bij andere van de beste beleggingsapps zoals Scalable Capital, Trade Republic of een eToro. Allemaal het bekijken zeker waard!

Wat is een mid cap ETF?

Een mid cap ETF is een beleggingsfonds dat voornamelijk investeert in mid-cap bedrijven, oftewel ondernemingen met een marktkapitalisatie die doorgaans liggen tussen de $2 miljard en $10 miljard. De term “mid-cap” is afgeleid van “middelgrote kapitalisatie”, wat verwijst naar de totale waarde van alle uitstaande aandelen van een bedrijf.

Mid-cap bedrijven bevinden zich qua grootte tussen large-cap (grote kapitalisatie) en small-cap (kleine kapitalisatie) bedrijven in. Ze vertegenwoordigen een interessant segment van de markt omdat ze vaak de stabiliteit bieden die geassocieerd wordt met grotere bedrijven, terwijl ze tegelijkertijd het potentieel voor groei behouden dat kenmerkend is voor kleinere ondernemingen.

Een mid-cap ETF stelt beleggers in staat om te investeren in een breed scala van middelgrote bedrijven met één enkele transactie. Dit biedt diversificatie, wat het risico kan verminderen in vergelijking met het investeren in individuele aandelen. Bovendien zijn ETF’s, net als aandelen, gedurende de handelsdag verhandelbaar op de beurs, wat zorgt voor liquiditeit en flexibiliteit.

Het investeren in mid-cap ETF’s kan aantrekkelijk zijn voor beleggers die op zoek zijn naar een balans tussen groei en stabiliteit. Middelgrote bedrijven hebben vaak al een bewezen bedrijfsmodel en stabiele inkomstenstromen, maar ze hebben ook nog ruimte om te groeien en te innoveren. Hierdoor kunnen mid-cap ETF’s een combinatie van kapitaalgroei en inkomsten potentieel bieden.

Toch, zoals bij elke investering, is het essentieel om grondig onderzoek te doen en de risico’s te begrijpen voordat men besluit te investeren in mid-cap ETF’s. Hoewel ze diversificatievoordelen bieden, kunnen ze ook worden beïnvloed door marktvolatiliteit en economische schommelingen.

Wat is een small cap ETF?

Een small cap ETF, of “kleine kapitalisatie exchange-traded fund” in het Nederlands, is een beleggingsfonds dat op de beurs wordt verhandeld en dat zich primair richt op het beleggen in small-cap bedrijven.

Maar wat betekent “small cap” precies? De term verwijst naar bedrijven met een marktkapitalisatie die doorgaans lager is dan die van mid-cap en large-cap bedrijven. Hoewel de specifieke drempels kunnen variëren afhankelijk van de definitie van de financiële instelling, worden bedrijven met een marktkapitalisatie tussen de $300 miljoen en $2 miljard vaak beschouwd als small cap.

Een ander voordeel van het beleggen in small cap ETFs is de toegang tot nichesectoren of opkomende industrieën die mogelijk niet goed vertegenwoordigd zijn in grotere indices. Terwijl large-cap bedrijven vaak gevestigde spelers zijn in hun respectievelijke sectoren, kunnen small-cap bedrijven innovatieve nieuwkomers zijn die nieuwe markten of technologieën verkennen.

Toch is het belangrijk voor beleggers om te onthouden dat, hoewel small cap ETFs kansen bieden, ze ook inherente risico’s met zich meebrengen. Deze bedrijven hebben mogelijk niet de financiële stabiliteit van grotere ondernemingen en kunnen gevoeliger zijn voor economische schommelingen.

Bestaat er ook iets nóg kleiner dan small cap ETF?

Ja, er bestaat inderdaad een categorie die nog kleiner is dan small-cap, en deze wordt “micro-cap” genoemd. Micro-cap bedrijven hebben een marktkapitalisatie die doorgaans ligt tussen de $50 miljoen en $300 miljoen, hoewel de exacte definities kunnen variëren afhankelijk van de financiële instelling of marktanalist.

Micro-cap aandelen worden vaak beschouwd als nog risicovoller dan small-cap aandelen. Dit komt doordat deze bedrijven vaak in de vroege stadia van hun ontwikkeling zijn, minder financiële middelen hebben en mogelijk niet zo gevestigd zijn in hun respectievelijke markten. Dit betekent dat ze gevoeliger kunnen zijn voor marktvolatiliteit, economische schommelingen en andere externe factoren.

Aan de andere kant kunnen micro-cap bedrijven ook aanzienlijke groeimogelijkheden bieden. Vanwege hun kleinere omvang hebben ze het potentieel om sneller te groeien en zich aan te passen aan veranderende marktomstandigheden.

Voor avontuurlijke beleggers die bereid zijn om hogere risico’s te nemen in ruil voor potentieel hogere rendementen, kunnen micro-cap aandelen een interessante optie zijn.

Zijn dit de beste groei ETF’s?

Bij het overwegen van investeringen in small cap en mid cap ETF’s is het essentieel om te beseffen dat hogere potentiële rendementen vaak gepaard gaan met hogere risico’s. Hoewel deze ETF’s dit jaar vergelijkbare rendementen hebben laten zien als sommige van hun grotere tegenhangers, brengen ze inherent meer volatiliteit en onzekerheid met zich mee.

Het is vergelijkbaar met het kiezen van een snellere, maar hobbelige zijweg in plaats van de recht door zee. Ja, je kunt misschien sneller op je bestemming aankomen, maar de rit zal waarschijnlijk ruwer zijn en met meer onverwachte wendingen.

Dus, hoewel het verleidelijk kan zijn om te denken dat small cap en mid cap ETF’s alleen maar voordelen bieden vanwege hun recente prestaties, is het cruciaal om het grotere plaatje te zien en te begrijpen dat deze investeringen, hoewel potentieel lucratief, ook hun eigen unieke uitdagingen en risico’s met zich meebrengen.

Het is altijd raadzaam om een evenwichtige en gediversifieerde portefeuille te hebben die past bij je risicotolerantie en beleggingsdoelstellingen. Small cap en mid cap ETF’s zijn een mooie aanvulling voor beleggers die al investeren in de S&P 500 via bijvoorbeeld de VUSA ETF, of een All World ETF hebben zoals de Vanguard All World ETF’s.

Welke mid cap ETF’s raden wij aan?

Bij het kiezen van beleggingsopties is diversificatie een cruciaal element om het risico te spreiden en potentiële rendementen te optimaliseren. Daarom hebben we in onze aanbevelingen niet enkel gekozen voor Amerikaanse mid cap ETF’s, maar ook voor een Europese optie.

Door te diversifiëren over verschillende geografische regio’s, kunnen beleggers profiteren van groeimogelijkheden in verschillende markten en tegelijkertijd hun blootstelling aan regionale economische schommelingen verminderen.

1. Vanguard Mid-Cap Index Fund ETF ($VO)

De Vanguard Mid Cap ETF (VO) staat bekend als een robuuste investeringsoptie binnen het middensegment van de Amerikaanse aandelenmarkt. Hier zijn enkele kernpunten:

Index tracking: VO volgt de CRSP US Mid Cap Index, die het rendement van mid-cap aandelen in de VS meet, en biedt daarmee een directe blootstelling aan deze marktsegmenten.
Lage kosten: Met een kostenratio van slechts 0,04% onderscheidt de ETF zich door zijn efficiëntie en kostenbesparing voor beleggers.
Consistente rendementen: De ETF heeft een YTD-rendement van 9,40% wat wijst op een sterke prestatie die redelijkerwijs de S&P volgt.
Diversificatie: VO biedt een brede blootstelling aan diverse middelgrote bedrijven, wat helpt bij het spreiden van risico’s.
Vanguards expertise: beheerd door Vanguard Equity Index Group, profiteren beleggers van de expertise van de meest toonaangevende vermogensbeheerder.

Kortom, de Vanguard Mid-Cap ETF ($VO) biedt een efficiënte manier om te investeren in de groeipotentie van middelgrote Amerikaanse bedrijven met lage kosten en de betrouwbaarheid van Vanguard. Deze ETF is helaas niet te koop bij DEGIRO. Wel te koop bij eToro, Interactive Brokers en Freedom24.

Beleggen kent risico’s. Je kunt je inleg verliezen.

2. iShares EURO STOXX Mid UCITS ETF ($DJMC)

De iShares EURO STOXX Mid UCITS ETF (BEURS: EAM | $DJMC | ISIN: IE00B02KXL92 | EUR), beheerd door BlackRock, biedt beleggers toegang tot middelgrote ondernemingen in de eurozone. Hier zijn enkele kernpunten:

Diversificatie: door te focussen op de eurozones middelgrote bedrijven, biedt deze ETF een balans tussen groeipotentieel en risicospreiding.
Beleggingsdoel: de ETF streeft ernaar het rendement van een index van middelgrote eurozone bedrijven te volgen, wat betekent dat het de prestaties van dit marktsegment nabootst.
Risicobeheer: hoewel er risico’s zijn, kan de regionale focus van de ETF, enige bescherming bieden tegen grotere marktvolatiliteit.
Kosten: de ETF heeft een Total Expense Ratio (TER) van 0,40%, wat de jaarlijkse kosten voor het beheer van een gemiddelde mid-cap ETF is. Toch is dit 10x hoger dan de hierboven genoemde Vanguard Mid-Cap ETF (VO)!

Deze ETF is te koop bij zowel DEGIRO als via onze andere favoriete en beste beleggingsapps.

Welke small cap ETF’s raden wij aan?

Bij het overwegen van beleggingsopties in de aandelenmarkt is diversificatie essentieel, vooral wanneer men kijkt naar small-cap aandelen. Deze aandelen, die bedrijven vertegenwoordigen met een kleinere marktkapitalisatie, bieden vaak aanzienlijke groeimogelijkheden.

Echter, ze dragen ook een hoger risico, vooral vanwege hun gevoeligheid voor marktvolatiliteit. Daarom is het bij onze aanbevelingen voor small-cap ETF’s van belang om niet alleen te focussen op Amerikaanse opties. We adviseren dan ook om te kijken naar Europese small cap ETF’s.

Door te diversifiëren over meerdere geografische regio’s, kunnen beleggers niet alleen profiteren van de dynamiek van verschillende markten, maar ook hun risico verlagen door niet te afhankelijk te zijn van één specifieke regio.

Het is echter cruciaal om te onthouden dat, hoewel diversificatie helpt, small-cap beleggingen inherent meer risico met zich meebrengen dan hun mid- en large-cap tegenhangers.

1. Vanguard Small-Cap Value Index Fund ETF ($VBR)

Hieronder vind je de redenen waarom wij enthousiast zijn over deze small-cap ETF:

Doel: VBR streeft ernaar de prestaties van een benchmark index te volgen die het rendement meet van small-cap waardeaandelen.
Prestaties: VBR dit jaar (YTD) een rendement van 9.02%, wat om en nabij gelijkwaardig is aan de S&P index.
Kosten: VBR onderscheidt zich met een lage kostenratio van slechts 0.07%, wat gunstig is voor beleggers.
Beheerd vermogen: met een netto vermogen van $50.8 miljard, toont VBR het vertrouwen van beleggers te hebben.
Portefeuille: het fonds heeft 876 posities, dit is relatief veel en draagt bij aan risicospreiding.
Beheer: beheerd door de Vanguard Equity Index Group, een team met decennia aan ervaring en trackrecords.

Deze ETF volgt de CRSP US Small Cap Value Index. Kan je de ETF niet vinden bij jouw broker? Zoek dan een vergelijkbare small cap ETF die deze index zo goed mogelijk volgt en let op de lopende kosten. Deze ETF is helaas niet te koop bij DEGIRO. Wel te koop bij eToro, Interactive Brokers en Freedom24.

Beleggen kent risico’s. Je kunt je inleg verliezen.

2. UBS ETF (LU) MSCI EMU Small Cap UCITS ETF (EUR) A-dis ($UEFD)

De UBS ETF (LU) MSCI EMU Small Cap UCITS ETF (EUR) A-dis is een opmerkelijke ETF die beleggers de mogelijkheid biedt om te investeren in small-cap bedrijven binnen de Europese Economische en Monetaire Unie. Hier zijn enkele kernpunten over deze ETF:

Doelstelling: deze ETF streeft ernaar de prijs- en inkomsten prestaties van de MSCI EMU Small Cap Index (Net Return) te volgen.
Diversificatie: het richt zich op small-cap aandelen uit landen van de Europese Economische en Monetaire Unie, wat diversificatie biedt binnen dit specifieke marktsegment.
Kosten: de totale kostenratio (TER) bedraagt 0,33% per jaar, wat relatief concurrerend is in de ETF markt.
Dividend: beleggers ontvangen dividenden per halfjaar, wat kan bijdragen aan het totale rendement. Let wel dat het dividend dus niet automatisch wordt geherinvesteerd in deze ETF.
Vermogensbeheer: met een beheerd vermogen van 112 miljoen euro biedt het een aanzienlijke schaal en liquiditeit.

Deze ETF biedt een kans voor beleggers om blootstelling te krijgen aan small-cap bedrijven binnen de EMU, wat kan dienen als aanvulling op een gediversifieerde portefeuille. Echter, zoals bij alle beleggingen, is het essentieel om grondig onderzoek te doen en te overwegen hoe het past binnen jouw algehele beleggingsstrategie.

Deze ETF is beschikbaar bij brokers gericht op de Europese markt zoals DEGIRO.

3. iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF ($WSML)

De iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF biedt beleggers een unieke kans om wereldwijd te diversifiëren door te investeren in kleine kapitalisatie bedrijven uit ontwikkelde markten. Hier zijn enkele kernpunten:

Wereldwijde diversificatie: deze ETF biedt een brede blootstelling aan kleine bedrijven uit verschillende sectoren en regio’s, waardoor het risico wordt verminderd.
Investeringsdoel: het streeft ernaar de prestaties van kleine kapitalisatie bedrijven wereldwijd te volgen, met een focus op ontwikkelde markten.
Kosten en details: iShares World heeft een totale kostenratio van 0.35%, wat redelijk hoog is voor dit segment ETF’s. Ieder jaar betaal je dit aan de fondshouder als performance fee.
Duurzaamheid: een MSCI ESG Fund Rating van A benadrukt de duurzaamheidskenmerken van het fonds.
Beperkte controversiële betrokkenheid: het fonds vermijdt voornamelijk investeringen in controversiële sectoren zoals wapens en tabak.

Deze ETF is een uitstekende optie voor beleggers die wereldwijde diversificatie en duurzaamheid waarderen.

Bij DEGIRO zitten sommige ETF’s ook in de kernselectie van DEGIRO. Helaas zijn niet alle genoemde ETF’s te koop bij DEGIRO en heb je voor sommige een account nodig bij internationale partijen zoals eToro, Interactive Brokers, Freedom24 of Trading212, brokers met een uitgebreider aanbod.

Beleggen kent risico’s. Je kunt je inleg verliezen.